Saldo de caixa atual
Realizado
R$ 12.880.700
+4.2%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 13.500.000
Saudável
Comando
Visão Geral
Cockpit executivo consolidado de caixa, resultado, orçamento e risco financeiro. Período de agosto/2026 em aberto.
Aberto
Indicadores de comando
Valor atual, comparação com período anterior, meta e status.
Caixa disponível
Realizado
R$ 12.803.840
+3.1%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 13.000.000
Saudável
Contas a receber
Realizado
R$ 11.660.308
+6.8%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 10.727.483
Atenção
Contas a pagar
Realizado
R$ 8.990.841
+2.4%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 8.541.299
Atenção
Recebimentos do mês
Realizado
R$ 7.142.849
+5.6%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 7.428.563
Saudável
Pagamentos do mês
Realizado
R$ 6.612.315
+7.3%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 6.347.822
Atenção
Resultado operacional
Realizado
R$ 304.000
-17.4%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 440.800
Crítico
EBITDA
Realizado
R$ 514.000
-15.1%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 709.320
Crítico
Margem EBITDA
Realizado
5,1%
-2.1%vs período anterior
Meta / orçamento17,0%
Atenção
Burn mensal
Estimado
R$ 0
+9.2%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 0
Atenção
Capital de giro
Realizado
R$ 15.473.307
+1.8%vs período anterior
Meta / orçamentoR$ 17.794.303
Saudável
Inadimplência
Realizado
39,3%
+1.4%vs período anterior
Meta / orçamento3,0%
Crítico
Caixa projetado 30 dias
Projetado
R$ 14.598.764
Meta / orçamentoR$ 3.500.000
Saudável
Caixa projetado 60 dias
Projetado
R$ 15.603.727
Meta / orçamentoR$ 3.500.000
Saudável
Caixa projetado 90 dias
Projetado
R$ 16.927.125
Meta / orçamentoR$ 3.500.000
Saudável
Orçamento x realizado
Orçado
79,4%
+3.6%vs período anterior
Meta / orçamento100,0%
Atenção
Saúde financeira
Score ponderado de 0 a 100 sobre oito pilares de governança financeira.
Score consolidado
77
de 100 pontos
Pontos perdidos concentrados em inadimplência, orçamento e caixa livre.
| Pilar | Score | Peso | Regra | Pontos perdidos | Principal motivo | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidez | 82 | 15% | Liquidez corrente ≥ 1,6 | −3 | Liquidez corrente em 1,48 | |
| Caixa | 74 | 20% | Caixa livre ≥ reserva mínima | −5 | Caixa livre abaixo da reserva em 2 janelas | |
| Rentabilidade | 88 | 15% | Margem EBITDA ≥ 12% | −2 | Margem EBITDA em 12,4% | |
| Endividamento | 91 | 10% | Dívida líquida / EBITDA ≤ 1,5x | −1 | Alavancagem em 0,9x | |
| Inadimplência | 61 | 15% | Inadimplência ≤ 3% do carteira | −6 | Carteira vencida acima do limite | |
| Orçamento | 69 | 10% | Desvio de forecast ≤ 2% | −3 | Marketing e Logística acima do orçado | |
| Eficiência de custos | 78 | 10% | Despesa sobre receita ≤ 38% | −2 | Despesa sobre receita em 40,1% | |
| Capital de giro | 71 | 5% | Ciclo financeiro ≤ 70 dias | −1 | Ciclo financeiro em 77 dias |
Decisões financeiras críticas
Cada desvio relevante está ligado a uma ação, um responsável e um prazo.
| Tema | Impacto | Valor | Urgência | Responsável | Prazo | Próxima ação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Antecipação de recebíveis de agosto | Caixa | R$ 1.850.000 | Alta | Paulo Vergara | 12/08/2026 | Aprovar taxa com Itaú e liberar carteira |
| Corte de mídia paga acima do orçado | EBITDA | R$ 420.000 | Alta | Rafael Nunes | 14/08/2026 | Rebalancear verba de performance de setembro |
| Renegociação Tecelagem Vitória | CMV | R$ 680.000 | Média | Igor Bastos | 20/08/2026 | Levar proposta de prazo 60/90 |
| Carteira vencida +90 dias | Inadimplência | R$ 1.922.732 | Alta | Tatiana Reis | 11/08/2026 | Escalar cobrança jurídica em 6 clientes |
| Contrato Salesforce sem orçamento | Orçamento | R$ 288.000 | Média | Bruno Sato | 26/08/2026 | Abrir exceção orçamentária ou reduzir licenças |
| Reforço de capital de giro | Capital de giro | R$ 900.000 | Média | Andrea Dadri | 29/08/2026 | Avaliar linha pré-aprovada BTG |
Compromissos financeiros próximos
Próximos vencimentos com impacto direto no caixa projetado.
| Vencimento | Fornecedor | Centro de custo | Valor | Forma | Status |
|---|---|---|---|---|---|
| 08/08/2026 | Agência Nove | Marketing | R$ 253.733 | Pix | Aprovado |
| 09/08/2026 | Google Brasil | Marketing | R$ 227.413 | Boleto | Aprovado |
| 10/08/2026 | Confecção São Bento | Estoque | R$ 190.299 | Pix | Aprovado |
| 13/08/2026 | Confecção São Bento | Estoque | R$ 93.203 | Débito automático | Agendado |
| 14/08/2026 | Total Express | Logística | R$ 198.068 | Cartão corporativo | Agendado |
| 21/08/2026 | Total Express | Logística | R$ 317.286 | Pix | Aguardando aprovação |
| 24/08/2026 | Tecelagem Vitória | Estoque | R$ 207.045 | Cartão corporativo | Previsto |
| 24/08/2026 | Tecelagem Vitória | Estoque | R$ 153.183 | Pix | Aguardando aprovação |
Projeções de caixa e burn são estimativas baseadas na carteira atual de recebíveis e obrigações. Valores marcados como Projetado não constituem realizado nem garantia de liquidação.